Innan du går på restaurang tittar du på menyn. Inför en semester bläddrar du i en guidebok – eller åtminstone några blogginlägg. På samma sätt bör du alltid göra en noggrann bedömning, så kallad due diligence, innan du genomför en investering i en onoterad aktie. Det är ett sätt att minska osäkerheten och fatta mer välgrundade beslut, särskilt på en marknad där informationen ofta är begränsad.
Investeringsbaserad due diligence är processen där en investerare analyserar och utvärderar ett potentiellt köp. Syftet är att förstå affärens risker, möjligheter och relevans utifrån den egna strategin. Det handlar om att både verifiera fakta och skapa ett helhetsperspektiv på investeringsmöjligheten – inte bara på bolaget i sig, utan även på marknaden och det sammanhang som omger affären.
Här tittar vi närmare på hur denna viktiga process tillämpas inom sekundärmarknaden för aktier i onoterade bolag.
Vad är due diligence?
Due diligence är grunden i en hållbar investeringsstrategi för onoterade aktier. Oavsett om det gäller noterade värdepapper på börsen eller andelar i onoterade bolag via plattformar som Accumeo, är det klokt att först skapa en helhetsbild av investeringen. Det är inte ovanligt att bolag i det onoterade segmentet saknar en tydlig offentlig informationsstruktur, vilket gör investerarens eget arbete än mer avgörande.
Det innebär att utvärdera bolagets marknadsvärde och volatilitet, samt samla in data om intäkter, vinstmarginaler, tillväxt och skuldsättning. Denna typ av siffror och analyser kallas ofta för hård due diligence, och den fungerar som fundamentet i en kvantitativ bedömning.
Men det finns också en mjukare sida. Soft due diligence fokuserar på mer svårmätbara faktorer, såsom bolagskultur, ledarskap, kompetens inom styrelse och ledning, samt ESG-risker (miljö, sociala faktorer och bolagsstyrning). I onoterade bolag, där personberoendet ofta är större än i börsnoterade företag, blir dessa aspekter särskilt viktiga.
Due diligence på sekundärmarknaden
På den onoterade sidan kan informationsbrist och komplexa strukturer försvåra due diligence-processen. Men digitala plattformar som Accumeo ökar transparensen i en tidigare svårtolkad marknad, särskilt för privatpersoner.
Onoterade aktier har länge präglats av bristande likviditet och otydliga processer. Accumeo förändrar detta genom att samla all relevant data – från delägare och nyckeltal till köp- och säljintresse – på ett och samma ställe. Plattformen erbjuder dessutom digitala processer, standardiserade dokument och öppen prissättning, vilket skapar en mer rättvis och förutsägbar marknad för alla parter.
Varför är det viktigt?
Due diligence är avgörande för ett välgrundat investeringsbeslut. En bred analys ger investeraren bättre förutsättningar att skapa en balanserad portfölj, bedöma risknivåer och identifiera eventuella varningssignaler i ett tidigt skede.
Även om processen ibland är komplex och tidskrävande, utgör den en central del av investeringsprocessen. I synnerhet på den onoterade marknaden, där felbedömningar kan bli kostsamma och exit-möjligheterna är färre, är det extra viktigt att göra sin hemläxa.
Rätt genomförd due diligence lägger grunden för en långsiktigt framgångsrik investeringsstrategi.
Hur kommer jag igång?
1. Skapa ett konto
Att skapa ett konto hos oss är gratis och går fort – processen tar ungefär tre minuter. Innan du kan börja investera behöver du besvara några frågor för att säkerställa att vi följer tillämpliga regelverk och att du är medveten om riskerna med att investera i aktier.
2. Utforska onoterade bolag och ta del av vår aggregerade data
Via Accumeos plattform kan du utforska onoterade bolag, följa marknadens utveckling och lägga till bevakningar. Oavsett om du är en erfaren investerare eller ny inom området hjälper plattformen dig att navigera i en spännande och ofta underskattad del av aktiemarknaden.
Genom att för första gången samla och presentera relevant information på ett tydligt och lättillgängligt sätt gör vi det enklare för dig att hitta investeringsmöjligheter, utvärdera potentiella investeringar, köpa och sälja onoterade aktier och följa din portföljs utveckling.
3. Köp och sälj aktier i onoterade bolag
Genom vår plattform kan du smidigt köpa och sälja onoterade aktier. Vare sig du vill investera i nya onoterade bolag, öka dina nuvarande innehav eller realisera värden i din portfölj, erbjuder vi en transparent process med standardmässiga avtal och villkor.
